Финансовый форум России: идеи для обсуждения от Кудрина

24 ноября 2010 года

Открывшийся в среду Финансовый форум России оказался разноплановым по темам и богатым на новые идеи. Участники мероприятия обсуждали и возможный отказ государства от контроля над приватизируемыми активами, и объединение двух регуляторов, и ужесточение требований к капиталу банков.

По словам вице-премьера, главы Минфина Алексея Кудрина, через три года государство может начать снижать свою долю в предназначенных к приватизации банках с контрольной до блокпакета, а уже в ближайшие месяцы начнется обсуждение возможного слияния Росстрахнадзора и ФСФР. Руководители обоих ведомств приветствовали данную идею - по их словам, речь идет о "гибком движении" к созданию мегарегулятора финансовых рынков, но объединение займет один-два года.

Кроме того, Кудрин объявил, что вслед за покупкой ВТБ акций Транскредитбанка второй по размеру госбанк присматривается и к доле столичного правительства в Банке Москвы, который занимает пятую строчки среди крупнейших фининститутов РФ. Помимо этого, банкам опять придется озаботиться вопросами докапитализации: глава Минфина вернулся к своему же предложению годичной давности - увеличить минимальный капитал банков до 1 миллиарда рублей с 2015 или 2016 года.

ГОСУДАРСТВО ОТДАСТ КОНТРОЛЬ?

Выступая на Финансовом форуме России, Кудрин еще раз подтвердил первоначальное намерение государства в ближайшее время сохранять контроль (50% плюс одна акция) в основных предназначенных к приватизации активах. Среди них крупные сырьевые, энергетические, транспортные компании, а также два крупнейших в РФ банка с госучастием - Сбербанк и ВТБ.

Однако через три года в качестве следующего этапа возможно снижение доли государства в большинстве компаний до блокпакета - 25% плюс одна акция, сообщил глава Минфина. Окончательное решение будет зависеть от ситуации в экономике и темпов приватизации к этому моменту. "На продаже контроля хотим заработать", - пояснил он. Согласно одобренной на минувшей неделе программе приватизации 2011-2013, за эти годы государство планирует получить от реализации своих активов около одного триллиона рублей.

Российским регионам также придется активно включиться в распродажу собственности. Накануне глава Минэкономразвития РФ Эльвира Набиуллина отметила, что многие из них располагают большим объемом собственности, который не нужен для осуществления властных полномочий. Программы региональной приватизации пока находятся в стадии разработки. Набиуллина порекомендовала готовить их на среднесрочную перспективу, подчеркнув, что об одномоментной продаже всех активов речь не идет.

И Минфин, и Минэкономразвития придерживаются мнения, что регионы должны сначала попытаться продать инвесторам интересные для них активы и только потом обращаться за дополнительной помощью к государству. Уже со следующего года для получения доппомощи регионам придется предоставить программу постепенного отказа от пакетов в бизнесе, отметил в среду Кудрин.

В ходе форума глава Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) Владимир Миловидов предложил рассмотреть возможность приватизации государственных компаний через биржу - по его словам, это могло бы повысить конкурентоспособность финансового рынка страны.

ВТБ МОЖЕТ ПРИРАСТИ БАНКОМ МОСКВЫ

Смена собственников ожидает и некоторые активы, принадлежащие Москве. Среди активов, которыми владеет российская столица - авиакомпания "Москва" (бывшая "Атлант-союз"), МНПЗ, аэропорт Внуково, а также занимающий пятую строчку среди крупнейших фининститутов РФ Банк Москвы. Слухи о скорой смене владельцев последнего появились после отставки экс-мэра столицы Юрия Лужкова. В среду Кудрин сообщил, что подконтрольный государству ВТБ ведет переговоры о возможной покупке всего пакета столичного правительства (46%) в Банке Москвы.

Аналитик "Инвесткафе" Александра Лозовая считает, что, купив такой пакет, ВТБ может занять место Банка Москвы по фактически монопольному обслуживанию московского бюджета и муниципальных предприятий.

Со своей стороны крупнейшие акционеры банка в лице заммэра Москвы по вопросам экономической политики Юрия Росляка и Андрея Бородина во вторник заявили, что пока не собираются продавать свои пакеты.

В ходе форума директор департамента банковского регулирования и надзора ЦБ РФ Алексей Симановский в ответ на критические замечания, что искусственная консолидация госбанков ухудшает условия конкуренции, отметил, что не является сторонником насильственных действий такого рода. "Но могут быть ситуации, которые заставляют регулятора поддерживать консолидацию банковского сектора из соображений устойчивости", - сказал он.

Кроме того, Симановский считает, что поддержка государством собственных банков психологически вполне объяснима. "У любой матери есть материнский инстинкт: мать никогда не допустит, чтобы ее дочери чувствовали себя на фоне прочих девочек не очень хорошо", - образно выразился представитель ЦБ.

ВЫСОКАЯ ПЛАНКА ДЛЯ БАНКОВ

Еще одна банковская тема, обсуждавшаяся на форуме, - повышение уровня минимального капитала банков до 1 миллиарда рублей. Кудрин напомнил, что озвучил данную идею год назад, и предложил вернуться к этому вопросу. По мнению главы Минфина, увеличение минимального капитала банков до 1 миллиарда рублей возможно с 2015-2016 годов.

Кудрин предложил всем заинтересованным представителям финансового сектора высказаться по размеру повышения требований. "Год назад я (...) предложил ориентир на пять лет, пока сохраняю позицию по одному миллиарду рублей", - сказал он. Тогда Кудрин говорил, что если законопроект будет принят, то в России останется примерно половина от нынешнего числа банков, которых сейчас около тысячи.

С 1 января 2010 года минимальные требования к размеру капитала банков установлены на уровне 90 миллионов рублей, с 1 января 2012 года планка поднимется вдвое - до 180 миллионов рублей (чуть больше 4 миллионов евро). Но даже в этом случае в России будет самый минимальный уровень минимального капитала даже в странах СНГ, за исключением Киргизии, констатировал Кудрин. В Европе эти требования составляют около 5 миллионов евро, на Украине - 10 миллионов евро, в Китае - 96 миллионов, в Сингапуре - более 700 миллионов евро.

В свою очередь Симановский в рамках форума озвучил ряд цифр банковской статистики. По его словам, банки РФ за 10 месяцев нарастили активы на 8,4%, снизив при этом размер капиталов на 0,2%.

Вклады населения в банках РФ выросли за январь-октябрь на 21,3%, при этом приток средств физлиц в банки продолжает показывать устойчивый рост.

В 2011 году банки нарастят кредитный портфель на 20-25%, сохранят уровень прибыли на уровне текущего года в 500 миллиардов рублей, сообщил представитель ЦБ. Прогноз роста кредитного портфеля банков на 2010 год ЦБ сохраняет на уровне 10-15%.

ПЕРВЫЙ ШАГ К МЕГАРЕГУЛЯТОРУ

Выступая на форуме, Кудрин заявил, что Совет по финансовым рынкам в конце 2010 - начале 2011 года рассмотрит вопрос объединения ФСФР и Росстрахнадзора. "Это мы готовим, это старая идея", - сказал он. Позже он пояснил журналистам, что этот вопрос пока находится в начальной стадии проработки и обсуждался только в Минфине. По словам Кудрина, в ближайшее время эта тема будет предложена для обсуждения другим ведомствам, а до обсуждения в правительстве "пока далеко".

По мнению Миловидова, эта идея заслуживает внимания - речь идет о "гибком движении" к созданию мегарегулятора в России. Он напомнил, что в настоящее время вне регулирования остаются ряд финансовых направлений, таких как рынок Forex, ломбарды и микрофинансирование.

Руководитель Росстрахнадзора Александр Коваль в среду предположил, что объединение двух служб может занять один-два года после принятия соответствующего решения. По его мнению, идея в целом отвечает общеевропейской тенденции - "все подвести под единый регулятор". Она имеет свои плюсы и минусы. В числе плюсов глава Росстрахнадзора, в частности, назвал разрешение проблемы с получением данных об эмитентах.

Несколько лет назад власти РФ обсуждали идею выделить банковский надзор из ЦБ, объединить банковский надзор и надзор за профучастниками рынка и другие варианты. В кризис данный вопрос рассматривался лишь с точки зрения передачи надзора за профучастниками рынка ценных бумаг Банку России, который в тот момент был главным источником ликвидности на финансовом рынке. Позже от этой идеи отказались.

Мегарегуляторы финансовых рынков существуют в ряде стран, в том числе бывшего СССР. Например, в Казахстане функционирует Агентство по финансовому надзору, которое осуществляет надзор за банками второго уровня, профучастниками рынка ценных бумаг, страховщиками и управляющими компаниями.